Question 1

Tujuan utama pencucian uang adalah…

Accepted Answer

Untuk menyembunyikan asal-usul harta yang diperoleh secara illegal (hasil tindak pidana).

Answer

Untuk menyembunyikan harta kekayaan yang melimpah.

Answer

Untuk memperkaya diri dan keluarganya dengan harta hasil tindak pidana.

Answer

Untuk menyembunyikan harta yang berasal dari hutang/pinjaman.

Question 2

Di dalam ketentuan APUPPT & PPPSPM ada istilah pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, 
yaitu:

Accepted Answer

Pendanaan yang ditujukan untuk kegiatan penyebaran senjata nuklir, kimia, dan biologi.

Answer

Penggunaan harta kekayaan secara langsung untuk kegiatan terorisme.

Answer

Penggunaan harta kekayaan secara tidak langsung untuk kegiatan terorisme.

Answer

Pendanaan yang ditujukan untuk kegiatan penyebaran senjata nuklir.

Question 3

Risiko utama yang dihadapi Bank terkait pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme adalah:

Accepted Answer

Semua jawaban benar.

Answer

Risiko Operasional.

Answer

Risiko Reputasi.

Answer

Risiko Hukum.

Question 4

Dalam pogram APU-PPT yang dimaksud dengan Customer Due Dilligence (CDD) adalah kegiatan berupa:

Accepted Answer

Identifikasi, Verifikasi, dan Pemantauan.

Answer

Identifikasi, Verifikasi, dan Pelaporan.

Answer

Identifikasi dan Verifikasi saja.

Answer

Identifikasi, Verifikasi, dan Pengkinian Data.

Question 5

Yang dimaksud dengan Verifikasi dalam CDD adalah:

Accepted Answer

Memastikan keabsahan dokumen serta kelengkapan dan kewajaran data calon Nasabah.

Answer

Menilai kewajaran transaksi calon Nasabah.

Answer

Meminta data dan dokumen calon Nasabaah dengan lengkap.

Answer

Menilai data Nasabah apakah masih sesuai profil atau tidak.

Question 6

Dalam program APU-PPT, setiap pembukaan rekening terhadap calon Nasabah yang tergolong Risiko Tinggi (terutama Politically Exposed Person) harus dilakukan proses Enhanced Due Dilligence dan harus mendapat persetujuan dari:

Accepted Answer

Pejabat Senior sesuai ketentuan BI yang mengatur Bank Umum.

Answer

Customer Service Officer.

Answer

Kepala Bagian Customer Service.

Answer

Senior Customer Service.

Question 7

Yang wajib dilakukan dalam program Pengkinian Data adalah:

Accepted Answer

Memperbarui data nasabah yang sudah tidak sesuai profil dan/atau melengkapi data nasabah yang masih kosong.

Answer

Memperbarui data nasabah yang rekeningnya lama tidak aktif.

Answer

Memperbarui data nasabah yang tinggal di Luar Negeri.

Answer

Memperbarui data nasabah yang sudah tidak sesuai profil.

Question 8

Yang dimaksud dengan Walk In Customer dalam pogram APU-PPT adalah…

Accepted Answer

Pengguna jasa bank yang tidak memiliki rekening pada Bank.

Answer

Nasabah yang tidak memiliki rekening pada Bank.

Answer

Nasabah yang meminjam rekening orang lain pada Bank.

Answer

Pengguna jasa bank yang memiliki rekening pada Bank.

Question 9

Yang mana di bawah ini yang termasuk dalam kewajiban pelaporan Transaksi Keuangan Tunai kepada PPATK sesuai ketentuan dalam APU-PPT:

Accepted Answer

Transaksi yang menggunakan uang kertas / logam dengan nilai akumulasi dalam 1 hari mencapai Rp 500 juta atau lebih dalam 1 Bank.

Answer

Transaksi yang menggunakan uang kertas / logam dengan nilai akumulasi dalam 1 hari mencapai Rp 1 Milyar atau lebih dalam 1 Bank.

Answer

Transaksi yang menggunakan uang kertas / logam di atas Rp 500 juta dalam 1 hari dalam 1 Bank.

Answer

Transaksi yang menggunakan uang kertas / logam di atas Rp 100 juta dalam 1 hari dalam 1 Bank.

Question 10

Dalam pembukaan rekening yang dilakukan oleh Muhammad Zabir (calon Nasabah) dimana diketahui bahwa dananya milik Nugroho (Beneficial Owner), maka berlaku:

Accepted Answer

CDD dilakukan terhadap Muhammad Zabir dan Nugroho.

Answer

CDD dilakukan hanya terhadap Nugroho sebagai Beneficial Owner.

Answer

CDD dilakukan hanya terhadap Muhammad Zabir sebagai calon Nasabah.

Answer

Semua jawaban benar.

Question 11

Untuk pembukaan rekening atas nama Aisyah (seorang pelajar Sekolah Dasar) dengan ibunya sebagai wali yang mewakili dalam penarikan dana, maka berlaku ketentuan berikut:

Accepted Answer

Ibunya sebagai Nasabah (pemilik rekening) dan Aisyah sebagai Beneficial Owner.

Answer

Ibunya Aisyah sebagai Nasabah dan Bapaknya Aisyah sebagai Beneficial Owner.

Answer

Bapaknya Aisyah sebagai Nasabah (pemilik rekening) dan Aisyah sebagai Beneficial Owner.

Answer

Aisyah sebagai Nasabah (pemilik rekening) dan Ibunya sebagai Beneficial Owner.

Question 12

Bank wajib melakukan Uji Tuntas Nasabah atau Customer Due Dilligence (CDD) sebelum melakukan hubungan usaha, kecuali terhadap…

Accepted Answer

Kurir Nasabah.

Answer

Calon Nasabah.

Answer

Calon Debitur.

Answer

Walk in Customer.

Question 13

Customer Due Dilligence disebut juga Uji Tuntas Nasabah. Yang dimaksud Tuntas disini adalah…

Accepted Answer

Menyelesaikan suatu transaksi (F/NF) dengan lengkap sesuai ketentuan yang dipersyaratkan.

Answer

Menyelesaikan suatu transaksi (F/NF) dengan cepat sesuai harapan Nasabah.

Answer

Menyelesaikan suatu transaksi (F/NF) dengan benar dan rapi.

Answer

Menyelesaikan suatu transaksi (F/NF) dengan tepat waktu sesuai target.

Question 14

Dalam proses penerimaan calon Nasabah, Bank wajib melakukan identifikasi calon Nasabah dengan cara melakukan pertemuan langsung (face to face) yang dilakukan:

Accepted Answer

Pada awal melakukan hubungan usaha dalam rangka meyakini kebenaran identitas calon Nasabah.

Answer

Pada saat Nasabah ingin menarik dana di atas Rp 100 juta.

Answer

Pada saat Nasabah ingin menyetorkan dana di atas Rp 100 juta.

Answer

Pada awal melakukan hubungan usaha dalam rangka meyakini calon Nasabah bahwa Bank akan menjamin kerahasiaan data Nasabah.

Question 15

Bila calon Nasabah/ Nasabah tidak memenuhi kelengkapan informasi, atau bukti-bukti identitas dalam permohonan pembukaan rekening atau transaksi setoran / tarikan dana , maka pihak Bank menurut ketentuan APU-PPT:

Accepted Answer

Wajib menolak pembukaan rekening/ transaksi tersebut.

Answer

Dapat melaksanakan pembukaan rekening/ transaksi tersebut asalkan dananya berjumlah besar.

Answer

Jawaban B dan C benar.

Answer

Dapat melaksanakan pembukaan rekening/ transaksi dengan catatan/perhatian khusus.

Question 16

Yang dimaksud dengan Rekening Tabungan berstatus Dorman adalah…

Accepted Answer

Rekening Tabungan yang tidak aktif (tidak ada transaksi selama periode tertentu).

Answer

Rekening Tabungan yang mendapat fasilitas Pinjaman tapi macet bayar cicilan.

Answer

Rekening Tabungan yang dibuka melalui elektronik Banking.

Answer

Rekening Tabungan yang mendapat fasilitas Pinjaman.

Question 17

Salah satu cara yang dilakukan dalam kejahatan elektronik banking (cybercrime) adalah dengan cara Phising, yaitu:

Accepted Answer

Memancing pemilik Rekening (Nasabah) untuk memberikan data penting (biasanya pemilik Rekening tidak sadar pada saat memberikan data tersebut).

Answer

Mengajak pemilik Rekening (Nasabah) memancing bersama.

Answer

Memancing petugas Bank untuk memberikan data penting Nasabah.

Answer

Mengajak Nasabah (pemilik Rekening) untuk bekerjasama dalam investasi dan menggunakan Rekening Nasabah.

Question 18

Berikut ini adalah cara-cara Phising yang dilakukan oleh pelaku kejahatan siber, kecuali:

Accepted Answer

GAsing.

Answer

WAsing.

Answer

Smising.

Answer

Vhising.

Question 19

Salah satu cara untuk mencegah / mengurangi risiko kejahatan siber (elektronik banking) adalah dengan cara:

Accepted Answer

Memperkuat penerapan APUPPT di kantor cabang.

Answer

Memperkuat petugas security di kantor cabang.

Answer

Memperkuat prosedur kredit di kantor cabang.

Answer

Memperkuat pemeriksaan audit di kantor cabang.

Question 20

OJK bersama Satgas PASTI telah membentuk IASC sebagai “Pusat Penanganan Penipuan Transaksi Keuangan”. Berikut adalah tujuan dan fungsi IASC, kecuali:

Accepted Answer

Menangkap pelaku penipuan.

Answer

Mempercepat Penanganan kasus Scam.

Answer

Memblokir Rekening Pelaku.

Answer

Koordinasi Lintas Lembaga.

Related quizzes

Related quizzes